Текущие счета для бизнеса отличаются от других счетов, открываемых для личного пользования, тем, что они имеют особые юридические ограничения. Это относится к снятию наличных со счета. Существует несколько способов обналичивания средств. Выберите одну из них, помня о комиссиях и ограничениях на транзакции.
Способы снять наличные с расчетного счета ИП
Сбербанк позволяет предпринимателям снимать деньги со своих счетов следующими способами.
Сначала перевести деньги на свой лицевой счет, а затем снять деньги в банкомате или в кассе Сбербанка или другого финансового учреждения.
С помощью бизнес-карты вы можете снимать деньги со своего карточного счета.
При выборе способа учитывайте, что снятие денег с индивидуального расчетного счета для бизнеса возможно только для определенных нужд.
Деньги могут быть переведены на индивидуальный счет для целей «внутри счета» или «деловых расходов». Кроме того, в соответствии с требованиями Постановления о кассовых операциях, ИП должен указать, куда были потрачены деньги. Цель снятия наличных с личных счетов не контролируется. Как снять деньги с расчетного счета
В таблице ниже показано, как можно снять деньги и что для этого требуется
Бумажная или электронная чековая книжка
ИП могут подать заявку на снятие средств и получить деньги без заявки, если сумма небольшая.
записи в чековой книжке, включая сумму и цель снятия средств, и
Передайте чек соответствующему банкиру.
получить деньги и соответствующую документацию; и
получить деньги у кассира.
С корпоративной картой.
Авторизация банкомата, выберите
Выберите «Снять наличные» и
путем перевода на личный счет.
Карты, выпущенные индивидуальным предпринимателем как физическим лицом
Деньги можно снять в кассах банка, через систему «Сбербанк Онлайн» или приложения для мобильного телефона.
Деньги можно снять как в банкоматах Сбербанка, так и в банкоматах других кредитных компаний.
Комиссии за снятие наличных
Применяются комиссионные за транзакции.
Если вы снимаете деньги с расчетного счета в кассе, комиссия зависит от суммы.
До 2 млн — минимум 3% 500 руб/мес.
Более 5 миллионов рублей. — 10%.
Если деньги получены через визитную карточку, комиссия зависит от вида и способа получения денег.
В пределах дневного лимита (170 000 рублей) в банкоматах Сбербанка — 3-7%, мин. 400 рублей, мин.
В кассу Сбербанка по чеку со счета бизнес-карты — минимум 7%. 300 РУБЛЕЙ.
В кассе или банкомате другого кредитного учреждения — 4-7%, мин + комиссия стороннего банка.
Комиссия за снятие средств довольно высока, но есть способ сэкономить — перевести деньги на свой личный счет перед снятием.
Чтобы снять деньги без комиссии, необходимо выполнить следующие условия
Вы можете бесплатно перевести деньги со своего расчетного счета на личный счет, используя интернет-банкинг.
Средства должны быть сняты в банкомате или банкомате Сбербанка.
Если эти условия не соблюдаются, взимается плата в зависимости от способа снятия средств, суммы и типа карты.
Пункты выдачи наличных Сбербанка включают
0,5% от суммы превышения
0,5% от суммы превышения
0,5% от суммы превышения
Сбербанк — Maestro, Сбербанк — Visa Electron.
Если вы снимаете деньги со своего карточного счета в кассе другого банка, комиссия составляет не менее 1%. 150 РУБ.
Все типы карт, кроме карт Maestro, Maestro «Momentum», ПРО100 «СТАНДАРТ» и Visa Electron, позволяют снимать деньги в банкоматах Сбербанка бесплатно. За снятие средств со счетов этих карт взимается комиссия.
Сбербанк взимает комиссию в размере 1% за снятие денег в банкоматах различных банков. Кроме того, компания, обслуживающая кредитную карту, с которой осуществляется транзакция, начисляет собственные проценты.
Снятие наличных с расчетного счета ООО
Снятие наличных с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью осуществляется так же, как и для предпринимателя, с теми же комиссионными и ограничениями по операциям.
Бухгалтерский учет выведенных средств отличается.
Полезные ссылки
На официальном сайте Сбербанка вы можете ознакомиться с возможными способами перевода в следующих разделах.
Визитные карточки Сбербанка, счета за денежные операции с использованием ссылок
Инвойсы для снятия наличных с международных банковских карт, границы и ссылки.
Часто задаваемые вопросы
Бесплатное снятие денег с работающих счетов ИП
Нет возможности запустить счет напрямую. Перед переводом на частную карту необходимо снять наличные в банкомате или в банкомате Сбербанка.
Как следует снимать наличные?
Индивидуальные предприниматели имеют упрощенный процесс ведения кассовых операций. Им не нужно устанавливать пороговые значения остатка наличности, и они могут хранить столько наличных, сколько пожелают, в любом количестве. Для индивидуальных предпринимателей, находящихся на едином подоходном налоге или патенте, создание кассового аппарата и кассового аппарата не является обязательным. Однако существуют несоответствия в законодательных требованиях и фактически отсутствуют инструкции по ведению бухгалтерского учета для этой категории предпринимателей, поэтому у проверяющих органов не возникает вопросов при его контроле.
Снятие наличных может быть отражено как доход частного предпринимателя, прибыль частного предпринимателя или платежи «для целей счета».
Деньги с расчетного счета или с корпоративной карты, подключенной к расчетному счету, отображаются на кредитной стороне счета 51 «Расчетный счет».
Дебетовая сторона счета зависит от того, как предприниматель намерен отчитываться за полученные средства.
Требования по счетам, на которых могут быть зарегистрированы операции:.
Если пенсионные средства заявлены в суббонусе «Расчеты с индивидуальными предпринимателями», регистрация происходит в ДТ 76 Счета — платежи на личные нужды, где
Если сумма снимается «авансом», то регистрация производится как DT. 71 Счет — Расчеты, по которым кто-либо несет ответственность. В этом случае человек должен нести ответственность за сбор денег. Ссылочным документом может быть документ фонда, свидетельство о продаже, предварительный отчет или другой подтверждающий документ. Если в кассовом чеке указан список покупок, подтверждение продажи не требуется. Документ должным образом проверяется и архивируется в папке документов дня.
Если изъятие признается как доход, то в конце месяца дебетовое сальдо по счету 76 удаляется по статье «Прочие доходы». Обратите внимание, что налоговые органы могут взимать налог с этой суммы.
Поэтому ИП не обязан удерживать полную стоимость затрат, которые являются наличными, но желательно иметь документальное подтверждение того, что все было учтено должным образом, чтобы избежать претензий во время налоговой проверки.
Если у вас возникли вопросы по поводу вашей бухгалтерской отчетности, вы можете обратиться в бухгалтерскую фирму, которая проконсультирует вас по вашему индивидуальному случаю.
Вы можете снять деньги на личные расходы
Хотя можно снимать деньги с текущего счета на личные расходы, важно учитывать налоговый режим, используемый отдельным предприятием. В условиях единого налогового режима налоговые органы не контролируют счет от счета, если индивидуальный предприниматель использует патент. В частности, при применении упрощенной системы налогообложения по системе «доходы минус расходы» чеки обязательны, а денежные расходы не входят в перечень предпринимательских расходов и не уменьшают налоговую базу.
Чтобы вычесть стоимость денежных средств как уменьшение дохода, они должны быть продемонстрированы, а также финансово обоснованы.
Что не следует делать при получении наличных денег
Хотя индивидуальные предприятия находятся на упрощенной форме управления денежными средствами и могут расходовать наличные на своих счетах без ограничений, рекомендуется придерживаться следующих правил
Не совершайте виртуальные транзакции для дальнейшего обмена на наличные.
Не снимайте необоснованно большие суммы, если в прошлом вы снимали небольшие суммы. Это может вызвать подозрения у банка.
Не снимайте всю наличность одновременно в день снятия.
Не переводите личные средства через карты сотрудников или третьих лиц для дальнейшего снятия. Налоговые органы могут расценить снятые вами средства как доход и начислить налог.
Используйте текущий счет или бизнес-карту для снятия наличных, а также для безналичных операций.
